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Introduction

Acheter de l’or, c’est une aventure fascinante dans un monde où la gestion des pays occidentaux (France, États-Unis) laisse à désirer et où les dettes flambent ! Après avoir exploré la « Classe d’actif ACTION » avec mon ETF chouchou, l’ETF MSCI WORLD, et la « Classe d’actifs IMMOBILIER » grâce à des investissements sur Bricks, il est temps de plonger dans une autre classe d’actifs indispensable dont je n’ai pas encore discuté, sauf peut-être dans mon article sur l’allocation d’actifs… C’est la classe d’actif MATIÈRES PREMIÈRES ! Dans cet article, je vais vous révéler toutes les possibilités d’investissement en or.

Pourquoi tout de suite de l’or ? C’est simple, entre le cuivre, l’argent et l’or, seul l’or présente une valeur décorrélée de l’économie et une valeur refuge intrinsèque. Le cuivre constitue une matière première industrielle qui suit les rythmes économiques, tandis que l’argent représente un mélange boursier entre l’or et le cuivre. Les investisseurs peuvent choisir les matières premières en fonction de leurs objectifs. Dans mon cas, je recherche une valeur refuge, décorrélée de mes autres classes d’actifs.

Lien du graphique ci dessus: https://fr.tradingview.com/chart/?symbol=OANDA%3AXAUUSD

Je parlais d’or physique en pièce ou lingot dans le paragraphe précédent, mais saviez-vous qu’il est également possible d’acheter de l’or « papier » et d’autres matières premières en Bourse grâce à des « ETC » ? Que ce soit des matières agricoles ou énergétiques, les opportunités sont infinies ! Comme toujours, je partagerai avec vous mes préférences et mes expériences enrichissantes de ces dernières années.

Acheter de l’or

On retrouve l’achat d’or sous plusieurs forme:

• Physiquement, vous allez dans un magasin ou sur Internet et vous acheter de l’or par exemple, sous forme de barres, de lingots d’or ou de pièces. Dans tous les cas acheter des produits standards comparables sur divers sites officiels
  • Or physique stocké à domicile. Le stockage peut être un souci si vous n’avez pas de coffre-fort !
  • Or physique stocké dans des coffres-forts de société en ligne (www.goldavenue.com). Pour ma part, je trouve intéressant le site « Goldavenue » qui permet un stockage gratuit jusqu’à une valeur de 10.000 euros.
• Or physique stocké à domicile. Le stockage peut être un souci si vous n’avez pas de coffre-fort !
• Or physique stocké dans des coffres-forts de société en ligne tels que : Goldavenue. Pour ma part, je trouve intéressant le site Goldavenue qui permet un stockage gratuit jusqu’à une valeur de 10.000 euros.
• Sous forme de papier (titre de société). Vous pouvez également plonger dans l’univers fascinant des sociétés d’extractions d’or ou « Mines d’or » en Bourse, mais attention ! Il n’existe pas de société exclusivement dédiée à l’or, car l’extraction est un domaine vaste qui englobe plusieurs métaux, dont l’or, un métal rare et précieux.
• Sous forme de papier (ETF et ETC). Je vais me focaliser sur un ETC pour acheter de l’or.

Acheter de l’or et des matières premières grâce aux ETC

Les ETCs (Exchange Traded Commodity)

C’est des produits financiers identiques, dans la fonction, aux ETF dont je parle dans mon article « allocation d’actif ». La traduction littérale est « Matière première échangée en bourse« . Les ETC sont des dettes de créances garanties par des sociétés de gestion et agréées comme la société AMUNDI en France ou BlackRock aux États-Unis.

Attention, car les ETC sont soumis à un risque d’émetteurs contrairement aux ETF, mais il existe des garanties. Cela signifie qu’il est essentiel de sélectionner ce type de produits financiers uniquement chez des sociétés de gestion solides. Un ETC suit le cours d’une matière première ou d’un panier de matières premières, à la différence des ETF qui suivent plutôt des indices boursiers, tant à la hausse qu’à la baisse.

Les parts d’ETC peuvent être échangées en bourse pendant les heures de négociation, offrant ainsi une opportunité d’investissement dynamique et liquide, tout comme les ETF. De plus, avec ces produits financiers, vous n’avez pas besoin de transformer votre maison en entrepôt de matières premières, comme par exemple, en empilant des barils de pétrole dans votre salon !

Mon ETC, Or préféré pour acheter de l’or en bourse : l’iShares Physical Gold ETC

Nom du produit	iShares Physical Gold ETC
Code ISIN Physical Gold ETC	IE00B4ND3602
Lien sur DEGIRO	https://www.degiro.fr/connaissances/academie-des-investisseurs/lecon-pour-debuter/investir-or
Indice	Le produit suit le prix spot de l’or en dollar américain.
Axe d’investissement	Matière première OR
Taille du fonds	15 568 M d’EUR. L’ETC a été lancé le 8 avril 2011
Frais totaux sur encours (TER)	0,12%
Risque de change	Non couvert contre le risque de change
Distribution	Capitalisation (réinvesti automatiquement les dividendes acquis)
Domicile du fonds	Irlande
Promoteur	iShares

Acheter mon ETC préféré : iShares Physical Gold ETC !

On achète cet « iShares Physical Gold ETC » comme on achète une action. Voir sur le site de votre banque.

Nom de sites	Adresses web
Autre lien sur justetf.com	https://www.justetf.com/fr/etf-profile.html?isin=IE00B4ND3602#apercu

Cet ETC est l’un des plus abordables de sa catégorie, avec des frais incroyablement bas de seulement 0,12 % ! Présent depuis plus de 13 ans, il offre des parts à un prix raisonnable d’environ 40 €. En plus, avec Ishares, vous bénéficiez d’une société robuste pour gérer les risques associés !

Alors voici une vidéo intéressante en anglais, mais la traduction automatique est possible sur Youtube, qui pourra conforter ou au contraire démolir mes opinions sur le produit « IShares Physical Gold ETC ».

AVERTISSEMENT IMPORTANT

Je ne suis pas conseiller financier. Je partage des réflexions que j’applique personnellement et que je suis heureux de partager. Aucun conseil en investissement. Les propos sont résumés et mélangés à des réflexions personnelles qui n’engagent que moi. Il s’agit de pistes de réflexion ; il est essentiel de se former et de multiplier les sources d’information pour prendre des décisions éclairées. Aucune recommandation d’achat ou de vente. Chaque individu doit investir selon son profil d’investisseur, son aversion au risque, son budget, son âge, sa situation personnelle et familiale, son niveau d’éducation financière, ainsi que son horizon de placement. Chacun est responsable de ses décisions financières.